Synergie Conseils Patrimoine

Fort d’une expertise reconnue de plus de 30 ans, notre équipe expérimentée, disponible et réactive vous propose une approche sur-mesure adaptée à votre situation, objectifs et profil d’investisseur reposant sur nos 2 métiers :

Le Conseil en Stratégie Patrimoniale dont l’objectif est d’optimiser la valorisation de votre patrimoine, l’obtention de revenus complémentaires, la protection du conjoint survivant, la préparation de votre retraite, la pré transmission ou transmission de votre patrimoine à vos héritiers, en privilégiant les modes de souscription et détention (direct, assurantiel ou sociétaire), droits patrimoniaux (usufruit, nue-propriété et/ou pleine propriété) et fiscalité associée (IR, IS, IFI et/ou DMTG) les plus appropriés à votre situation.

• Principaux véhicules d’investissement préconisés :
• Contrats assurantiels (Assurance vie et/ou de capitalisation de droit Français ou Luxembourgeois)
• Comptes titres (Ordinaire, PEA, PEA PME)
• Epargne salariale : PEE, PERCO (ex PERCO)
• Sociétés civiles (SC, SCI, …)

Le Conseil en Investissements dont l’objectif est de sélectionner, en toute impartialité et objectivité, les investissements Immobiliers et Financiers les mieux adaptées à votre situation offrant le meilleur couple « rendement / risque » compte tenu de votre propension ou aversion à prendre des risques.

• Principaux investissements préconisés :
• Investissements Financiers : OPC (Actions, Obligations, Diversifiés, Fonds de performance absolue, Monétaires), Produits Structurés (rendements élevés avec capital garanti ou protégé sous conditions), Private Equity (capital risque, capital développement)
• Investissements Immobiliers : SCI, Private Equity, SCPI, SCI